• Привязка карты к расчетному счету ип. Бизнес-карта от Сбербанка для ИП: как получить корпоративную карту для юридических лиц

    Банковская карта, привязанная к счету ИП, позволяет оплачивать накладные, транспортные, хозяйственные, командировочные и другие расходы компании быстро и без отчетов. Банк видит за что вы платите, поэтому дополнительные бумаги не нужны. Если срочно нужны наличные — можно просто снять их в банкомате.

    Чем удобна корпоративная карта, привязанная к расчетному счету ИП

    С корпоративной картой нет необходимости носить с собой крупные суммы наличных. Даже если карточка потеряется, ее можно мгновенно заблокировать. Все деньги останутся на счету компании.

    Расчеты банковской картой индивидуального предпринимателя приравниваются к безналичным, поэтому вы можете рассчитываться с поставщиками и подрядчиками даже если сумма договора свыше 100 000 руб. Это аналог чековой книжки.

    В зарубежных командировках не надо покупать валюту и декларировать ее. Вы пополняете корпоративную карту в рублях, и за границей они конвертируются автоматически. Открывать валютный счет для оплаты расходов не нужно.

    Как пользоваться картой, привязанной к расчетному счету ИП

    Карту, привязанную к расчетному счету ИП можно использовать не только для оплаты расходов, но и чтобы собирать выручку. Если у вас несколько торговых точек, продавцы смогут вносить деньги на счет через банкомат самостоятельно. Для этого выдайте каждому сотруднику корпоративную карту, с которой он будет перечислять выручку на расчетный счет. Деньги придут на счет карты, и вы увидите выручку каждой точки продаж в личном кабинете.

    Ведение различных видов деятельности обязательно предусматривает проведение расчетных операций. Чтобы упростить процедуру финансовых и расчетных операций, Сбербанк предлагает оформить бизнес карту. Прежде чем получить бизнес карту от Сбербанка, необходимо выяснить основные ее особенности использования и получения.

    Карточка бизнес от Сбербанка для ИП и прочих видов юридических лиц представляет собой очень удобный инструмент, который позволяет управлять финансовыми процессами по предприятию. Такой пластик не только позволяет управлять финансовыми средствами, но еще и облегчает такой вид управления.

    Карта выпускается на расчетный счет компании, при этом разрешается оформлять неограниченное количество аналогичных продуктов. Пользоваться картой имеют право уполномоченные сотрудники, но только с разрешения руководителя. Данный тип пластика подходит для ООО, ИП и юридических лиц. К преимуществам таковых типов пластиков относятся:

    1. Назначается индивидуальный держатель пластика, что говорит о том, что эта карта индивидуальная.
    2. На счет устанавливается определенный лимит.
    3. Имеется наличие возможности перевыпуска карты.
    4. Возможность осуществлять оплату не только на территории России безналичным способом, но и за границей. Начальник может выдать пластик работнику, который отправляется в командировку. На счет пластика перечисляется определенная сумма, которую работнику можно тратить на соответствующие нужды. При этом начальству не нужно будет предоставлять все чеки по расходам, так как все операции по пластику будут отображены в выписке по счету, который можно посмотреть в личном кабинете сервиса «Сбербанк Онлайн».
    5. Оплата товаров и услуг, а также прочих расходных материалов. При этом плательщику картой не понадобится представлять дополнительные документы.
    6. Пополнение счета можно проводить с помощью бизнес карты, для чего деньги зачисляются с помощью банкомата.
    7. Осуществление контроля за финансовыми процессами, что возможно благодаря личному кабинету. Наличие возможности оптимизации затрат.
    8. Получение информации о совершенных операциях руководителем.

    Такие возможности также присущи и для бизнес-карт, которые оформляются ИП. При этом ускоряется процедура оплат, отсутствует потребность в проведении платежей через отделения, а также наличие возможностей по управлению затратами дистанционным путем.

    Это интересно! С помощью интернет банкинга предоставляется возможность заказа выпуска и перевыпуска пластика, а также установки доступных лимитов и изменения данных держателя. Все проводимые операции будут отображаться на телефоне в виде СМС-уведомлений.

    Выпуск пластика или особенности оформления

    Заказать производство пластика можно в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Если пользователь не разобрался с принципом работы в личном кабинете, то можно обратиться в ближайшее отделение банка. Заявка заполняется на сервисе или же в отделении банка.

    Во время заполнения заявки следует установить необходимые варианты расходных лимитов. Для работы с бизнес карточками понадобится предварительно в личном кабинете зарегистрировать счет. Сделать это можно путем выполнения следующих манипуляций:

    • В разделе формирования счета нужно выбрать пункт «Действия со счетом».
    • После этого нажать на пункт «Сделать счетом для бизнес карт».

    • Активируется пункт «Бизнес карты», который находится в разделе «Продукты и услуги».

    Теперь рассмотрим особенности создания держателя для пластика. Для заказа пластика понадобится зарегистрировать держателя, которому и будет предназначаться данный продукт. Делается путем выполнения следующих манипуляций:

    • Во вкладке нужно выбрать раздел «Держатели карт», после чего выбрать пункт «Добавить и заполнить анкету».

    • В анкете вносятся следующие данные: персональные сведения, фамилия и имя, которые будут расположены на титульной стороне пластика, пол и дата рождения, гражданство, а также адрес проживания и прописки.
    • На следующем шаге появится соответствующий запрос на изготовление бизнес карты. Ее можно заказать сейчас или позже в данном разделе.
    • После того, как выбран держатель пластика, понадобится заполнить заявление, посредством которого будет выпущена карточка. Для этого указываются такие сведения, как счет, к которому привязывается пластик, тип платежной системы (Visa или MasterCard), а также данные о владельце.
    • На заключающем шагу понадобится поставить электронную подпись ООО или ИП, и отправить заявление в банк.
    • При необходимости можно отслеживать статус заявки. Для этого нужно войти в раздел «Заявления».

    Используя данный сервис и аналогичный принцип можно осуществлять подачу заявок на изменение статуса карты, а также данных держателя. После изготовления данного пластика он будет доставлен непосредственно к месту ведения расчетного счета. Получать карту и ее активировать должен исключительно владелец. ПИН-код выдается вместе с пластиком в соответствующем конверте.

    Установка лимитов для корпоративной карты

    Перед тем, как пользоваться бизнес картой для ИП от Сбербанка, необходимо установить соответствующий лимит. Как установить лимит карты Сбербанк бизнес онлайн, рассмотрим подробно.

    • Необходимо войти в раздел «Карты», в котором и отображаются корпоративные продукты. Здесь можно найти номер пластика, ФИО владельца и прочую полезную информацию.
    • Выбрав соответствующую карточку, можно выполнить такие виды действий, как установление лимита, блокирование карты и просмотр отчета по 10 последним операциям.
    • Выбирается раздел «Установка лимита». В нем нужно указать такие сведения, как получение в день и месяц, а также сумма возможных транзакций в день и за месяц.

    • Далее заявка подписывается электронной подписью, после чего отправляется в банк. Устанавливать ограничения можно в любое время дня и ночи. Если нужно уточнить текущую сумму баланса, то сделать это можно через раздел «Посмотреть лимиты и установить новые».

    После этого остается активировать пластик, и пользоваться ним.

    Тарифы на бизнес карты

    Пользоваться бизнес картой необходимо так же, как и обычной. В первый день после получения продукта, его нужно активировать. Если этого не сделать, то активация произойдет автоматически на следующий день. Тарифы, которые установлены на карту Сбербанка, следующие:

    1. Возможность внесения до 100 тысяч по каждому типу пластика.
    2. За пополнение взимается комиссия в размере 0,3 процента.
    3. Ограничения по снятию в сумме до 170 тысяч рублей в день и 5 млн. в месяц.
    4. За снятие наличных взимается комиссия в размере 1,4%. Если же снимать деньги с карты в отделении другого банка, то комиссия составит 3%.
    5. Для каждой карты стоимость сервиса «Мобильный банкинг» составляет 60 рублей в месяц.

    Немаловажно упомянуть тот факт, что первый год обслуживания является бесплатным. В иных случаях стоимость годового обслуживания составляет 2500 рублей. Существует несколько видов пакетов, которые предполагаются для юридических лиц. Для ИП и ООО подходят разные тарифы, отличающиеся между собой по объемам возможных бесплатных операций:

    1. Для тарифного плана «Легкий старт» количество бесплатных операций в день составляет 3 платежа. С каждого последующего стоимость равняется 100 рублей.
    2. Для тарифа «Минимальный +»: 5 платежей, а с каждого последующего цена равна 50 рублей.
    3. «Базис +»: 20 операций в день, и каждая последующая составляет 11 рублей.
    4. Тариф «Оптима +»: 100 операций.

    Если переводы осуществляются внутри банка, то комиссия за это не взимается. По второму и третьему тарифу имеется возможность бесплатного пополнения счета до 30 и 100 тысяч рублей. Стоимость обслуживания при этом составляет 990 рублей для второго варианта тарифа, 2100 рублей для Базиса и 3100 рублей для последнего.

    Особенности правильного перевода на карточку

    По функционалу бизнес карта во многом похожа на обычную карточку Сбербанка. Одним из важнейших отличий такого типа продукта является выполнение перевода на бизнес карту. Выполнить такую процедуру с карты другого пластика невозможно.

    Это интересно! Нельзя выполнить перевод с бизнес карты на свой пластик.

    Если же возникает потребность в переведении средств на бизнес пластик, то для этого имеется только один способ. Заключается он в следующем: нужно перевести деньги на расчетный счет, а уже с него осуществить пополнение пластика. Для этого необходимо привлечь руководителя, так как только он имеет доступ к сервису Онлайн. Не стоит забывать о том, что внести на пластик деньги можно с помощью банкоматов или терминалов самообслуживания.

    Пользуемся бизнес картой: особенности осваивания

    Корпоративный тип пластика может использоваться для проведения платежей в сети интернет. Пользователю предоставляет возможность расплачиваться безналичным способом за товары и услуги в интернете. Как снять деньги с такой карты Сбербанка? Для этого необходимо прибегнуть к выполнению следующих манипуляций:

    1. Вставить карту в картоприемник.
    2. Выбрать раздел «Выдача наличных».
    3. Указать необходимую для снятия сумму.
    4. Получить денежные средства.

    Снятие наличных осуществляется в пределах установленного собственного лимита. При этом стоит помнить о размере комиссии, которая составляет 1,4% для банкоматов Сбербанка и 3% для иных видов банкоматов.

    Это интересно! Блокирование бизнес пластика – эта опция, которая доступна для его держателя или представителя юрлица. Функция приостановки действия пластика осуществляется в случае выявления предположений о том, что пластиком пользуются посторонние лица.

    Можно ли оформить в Сбербанке Бизнес Онлайн зарплатную карточку

    Помимо корпоративных карточек, юрлицо также имеет возможность заказать зарплатную карту своим работникам. Такой заказ возможен не только при персональном обращении в отделение банка, но и посредством сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн».

    Заказать такое предложение можно путем выполнения следующих манипуляций:

    1. Открыть раздел «Услуги», после чего выбрать «Зарплатный проект», а затем «Реестр на открытие счетов и выпуск карт».
    2. Выбрать пункт «Создать».
    3. Заявление будет практически на 80% заполненным, поэтому пользователю следует внести только имя исполнителя и номер телефона.
    4. Заполняется блок под названием «Список физических лиц». Это список работников, которым планируется выплачивать заработную плату. Далее следует кликнуть на пункт «Добавить», и ввести такую информацию, как ФИО, заработная карта, адрес проживания и т.п.
    5. Аналогичным образом заполнить информацию о каждом сотруднике.
    6. Как только заявка будет сформирована, потребуется ее только подписать и отправить на обработку в банк.

    За этой заявкой можно следить, и как только она будет высвечиваться со статусом «Исполнено», то можно изучить сведения от банка. Как только пластик будет выпущен, то появится соответствующая запись. Карты на сотрудников поступают в офис, после чего их можно получить и приступать к пользованию.

    Зачем нужна бизнес карточка от Сбербанка? Благодаря такому продукту юридические лица могут оптимизировать расходные операции, которые проводятся с финансами. Для каждого собственника пластика устанавливается соответствующий лимит. Пластик практически ничем не отличается от обычной дебетовой карты, а исключением отсутствия возможности ее пополнения путем переводов. При этом все также доступна функция пополнения пластика через банкоматы или терминалы. Тарификация зависит от пакета выбранных услуг, поэтому перед ее заказом, нужно ознакомиться со всеми подробностями и характеристиками.

    Во-первых, вам или вашим сотрудникам можно расплачиваться бизнес-картой в любое время. Во-вторых, оплата не зависит от работы и загрузки вашей бухгалтерии. В-третьих, траты по бизнес-карте вы регулируете установкой лимитов, которые можно оперативно изменить в зависимости от ваших потребностей. Уменьшить или увеличить лимит бизнес-карты вы можете без посещения банка с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн».

    Для каких расходов можно использовать бизнес-карту?

    Вы можете оплачивать бизнес-картой любые расходы компании. Особенно удобно использовать бизнес-карту для бронирования билетов и гостиниц в командировках, покупки канцтоваров, оплаты любых хозяйственных расходов, топлива на АЗС, представительских и других расходов.

    Каким образом происходит учет расходов по бизнес-карте?

    Учет расходов по бизнес-карте можно вести так же, как и в случае с любыми другими расходами. Если у вас ИП на УСН 6%, патенте или ЕНВД, то вы можете пользоваться бизнес-картой как обычной банковской картой. Если ваша компания для учета налогов использует традиционную систему с НДС или УСН 15%, то необходимо собирать весь пакет документов (накладные, чеки и т.п.), чтобы вы могли учесть расходы по бизнес-карте при расчете налога.

    Сколько карт можно выпустить к одному расчетному счету?

    Вы можете выпустить любое количество бизнес-карт, ограничений нет.

    Доставляете ли вы бизнес-карты на дом?

    Мы выдаем карты и ПИН-конверты в офисах банка по месту ведения расчетного счета. Сейчас доставку карт на дом мы не осуществляем, но работаем в этом направлении. Как только появится такая возможность, мы опубликуем новость на нашем сайте.

    Можно ли снимать наличные с бизнес-карты?

    Да, наличные можно снимать, но за это взимается комиссия. При этом процент за снятие будет ниже, чем при использовании чековой книжки. Узнайте подробности на странице «Тарифы открытия и обслуживания расчетного счета». А оплачивая покупки бизнес-картой, вы сэкономите на комиссии: для безналичных платежей она отсутствует.

    Можно ли переводить деньги на бизнес-карту с личной карты по номеру карты или по номеру телефона?

    Нет, такая услуга не предоставляется.

    Можно ли с бизнес-карты переводить на личную карту?

    Нет, операция перевода с бизнес-карты на личную карту или другую корпоративную карту не доступна.

    Существуют ли ограничения по выдаче наличных с бизнес-карты?

    Держатель бизнес-карты может получать наличные с расчетного счета в пределах установленного лимита, но не более 170 000 рублей по всем счетам предприятия в сутки и не более 5 000 000 рублей по расчетному счету в течение календарного месяца.

    Какие лимиты по бизнес-карте может установить моя компания, чтобы ограничить траты?

    Каждому держателю бизнес-карты можно установить индивидуальные лимиты на месяц или на сутки. Типы лимитов:

    1. Общий лимит на совершение расходных операций по карте в течение месяца. Сюда входят как безналичные операции, так и выдача наличных. Этот лимит нужно установить обязательно
    2. Лимит на получение наличных по карте в течение месяца и суток
    3. Лимит на безналичные операции по карте в течение суток. Сюда входят операции в торгово-сервисных предприятиях, безналичные переводы и оплата услуг в банкоматах и терминалах

    Можно ли использовать бизнес-карту за рубежом?

    Да, вы можете использовать бизнес-карту в зарубежных поездках для оплаты товаров и услуг либо для снятия наличных.

    Какие бонусы и скидки можно получить при оплате бизнес-картой?

    Бизнес-карта Сбербанка откроет вам доступ к скидкам и дополнительным преимуществам, которые предоставляются партнерскими компаниями. Ознакомьтесь с предложениями партнеров, соответствующими типу вашей карты: Mastercard Business или Visa Business, и выберите то, что подходит именно вашей компании.

    Можно ли использовать зарплатные карты вместо бизнес-карт?
    Например, переводить средства на личную карту сотрудника, если он в дальнейшем будет снимать через банкомат средства на командировочные или хозяйственные расходы.

    Правильнее оформить для этих целей именно бизнес-карты. Их использование позволяет установить лимиты и контролировать целевое расходование денежных средств, чтобы исключить мошеннические действия.

    Находясь в командировке, руководителю удобнее покупать билеты и оплачивать счета в отелях и ресторанах личной картой, ведь за это начисляются бонусы.
    Обязательно ли использовать бизнес-карту для оплаты командировочных расходов?

    Использование бизнес-карты позволяет развести финансовые потоки собственных средств и средств предприятия, что упрощает и делает более прозрачным бухгалтерский учет, не допускает перерасхода средств, исключает необходимость постоянного контроля их целевого использования. Кроме того, по бизнес-картам Сбербанка, как и по личным картам, действуют скидки. Вы можете узнать о предложениях партнеров, соответствующих типу бизнес-карты: Mastercard Business или Visa Business .

    Нашей организации удобнее рассчитываться с контрагентами через стандартные платежки, так как потом продавцам проще получить возврат НДС.
    В чем преимущества использования бизнес-карты в расчетах с контрагентами?

    Расчеты с контрагентами с использованием бизнес-карт являются бесплатной услугой банка, в отличие от безналичных расчетов, цена которых зависит от банка-контрагента.

    При частых командировках разных сотрудников приходится выпускать новую бизнес-карту для каждого, что связано с дополнительными расходами.
    Можно ли выпустить универсальную бизнес-карту?

    Для выпуска доступны только именные бизнес-карты. При этом бизнес-карта позволяет четко понимать, кто именно совершает транзакции, и управлять лимитами для каждого держателя.

    Нужно ли при наличии овердрафта открывать второй расчетный счет?
    Ведь это повлечет дополнительные расходы.

    Для использования бизнес-карты с овердрафтом открытие организациями второго расчетного счета не требуется. Исключение составляют организации, которые пользуются услугой «Сбербанк-Корпорация».

    Поскольку бизнес-карта привязана напрямую к расчетному счету, есть ли риск неконтролируемого расхода денежных средств?

    Использование бизнес-карт исключает возможность расходования средств подотчетными лицами сверх установленных лимитов.

    Сколько времени занимает изменение лимита бизнес-карты?

    Изменение лимита бизнес-карты в интернет-банке займет значительно меньше времени, чем поездка в банк. Максимальное время, в течение которого это происходит, - один час.

    Приходят ли отчеты по бизнес-картам в режиме онлайн?
    Можно ли контролировать расходы организации день в день?

    При проведении операций по приему или выдаче наличных средств с помощью бизнес-карты отчеты приходят в течение 20 минут, что позволяет ежедневно контролировать расходы для отражения в бухгалтерском учете.

    Корпоративная карта Сбербанка – это платёжная карта международного значения, которая выпускается целенаправленно для сотрудников различных предприятий. Открыть такого рода карту могут как юридические лица, так и индивидуальные предприниматели.

    Данная карта позволяет совершать следующие операции:

    • Производить безналичные расчёты, оплачивая товары и услуги
    • Принимать деньги от отправителей не только в России, но и находясь за границей
    • Совершать безналичную оплату командировочных и представительских расходов
    • Совершать безналичную оплату хозяйственных расходов
    • Осуществлять снятие наличных денег на расходы хозяйственного характера

    Корпоративная карта выгодна не только для определённой фирмы в целом, но и для каждого её сотрудника в отдельности. Для сотрудников карта имеет следующие достоинства:

    • Получать деньги можно в любой валюте и в любое время
    • Отсутствует необходимость транспортировки крупных наличных сбережений с собой
    • Анализировать потраченные средства очень удобно
    • При командировках в другие государства не требуется открытие валютного счёта
    • С помощью карты можно осуществить бронирование гостиницы или билетов для осуществления проезда
    • Если банковская карта по каким-то причинам утеряна, её блокировка не вызовет трудностей

    На карте указываются персональные данные пользователя (имя и фамилия) и название организации, в которой он трудится. Карта действует три года со дня оформления.

    Процедуры, необходимые для оформления корпоративной карты

    Чтобы завести корпоративную карту Сбербанка, нужно выполнить ниже перечисленные действия:

    1. Осуществить открытие специального счёта, который позволяет вести учёт произведённых с корпоративными картами действий
    2. Осуществить перевод стартовой суммы на открытый счёт
    3. Осуществить в банк подачу заявления о том, что вы хотите получить корпоративную карту
    4. Получить готовую карту

    Тарификация

    Корпоративные карты для юридических лиц от Сбербанка можно оформить бесплатно. Корпоративная банковская карта юридического лица обслуживается по стоимости 1200 рублей за один экземпляр. Обслуживание стоимости по счетам иностранной валюты составляет 50 американских долларов либо 50 евро.

    Тарифы также предусматривают первоначальный взнос на счёт фирмы, который составляет не менее 2400 российских рублей либо 100 американских долларов или 100 евро. Пластиковая карта платёжных систем Visa и Mastercard Business со специальной тарификацией “Бюджетная” имеет преимущество в виде бесплатного оформления и возможности не осуществлять первоначальный взнос.

    Информация о карточном счёте индивидуального предпринимателя

    После того как индивидуальный предприниматель открывает расчётный счёт в Сбербанке, он может синхронизировать его с пластиковой картой.

    Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет осуществлять на неё перевод средств, которые при необходимости можно без труда обналичить. Предложение индивидуальным предпринимателям открыть расчётный счёт в Сбербанке является более выгодным, чем в большинстве других организаций, занимающихся банковской деятельностью. Бизнес карта Сбербанка для ИП позволяет расплачиваться удобным способом, как на территории нашей страны, так и на территории других государств.

    Наличие синхронизированной с расчётным счётом индивидуального предпринимателя пластиковой карты позволит не тратить время на постоянные посещения отделений Сбербанка с целью проведения и контроля финансовых операций. Поскольку почти все необходимые дела можно будет решить посредством карточки, пребывание индивидуального предпринимателя в очередях в отделении банка будет сведено к минимуму.

    Сложности, возникающие без использования корпоративной пластиковой карты

    Если организация решила отправить своего сотрудника в командировку, бухгалтерия осуществляет запрос относительно расходов на авиабилеты, гостиничные номера, суточные для сотрудника и прочих расходов. После анализа данной информации принимается решение о выдаче сотруднику под отчёт определённой суммы денежных средств. Когда сотрудник возвращается из командировки, он вынужден предоставлять в качестве отчёта множество различных квитанций, накладных и чеков.

    Процедура отчётности может затянуться и на более долгий срок, если командированный сотрудник фирмы потратил не все выделенные средства или же, наоборот, потратил больше, чем ему выделили и ему требуется компенсация. А если невнимательность сотрудника в командировке привела к тому, что какая- либо отчётная документация была где-то забыта, проблемы возникнут уже у бухгалтера. Использование корпоративных карт Сбербанка позволяет избежать данного рода проблем.

    Почему именно Сбербанк?

    Сбербанк России признан одной из лучших организаций, выпускающих корпоративные пластиковые карты. За годы своего существования он завоевал репутацию надёжного финансового партнёра у населения страны. Кроме того, удобное географическое положение банковских отделений и банкоматов в большинстве населённых пунктов Российской Федерации позволяет твёрдо быть уверенным в том, что пользование корпоративными пластиковыми картами будет быстрым и комфортным.

    

    Услуга оформления корпоративных пластиковых карт существует в Сбербанке России довольно продолжительный период времени, поэтому надежность и удобство их эксплуатации уже доказаны многими фирмами. Работники фирм, имеющие корпоративную пластиковую карту Сбербанка России, становятся уверенными, что деньги на оплату корпоративных нужд всегда найдутся.

    Расходы компании становятся систематизированными и хорошо видны бухгалтеру, происходит оптимизация рабочего процесса бухгалтерии. Все эти факторы позволяют сделать вывод, что корпоративные карты Сбербанка однозначно следует оформить!

    credituy.ru

    Корпоративная карта Сбербанка: что это такое и как получить:

    Уже не первый год компании используют корпоративные карты для расчетов с клиентами. Командировочные, представительские расходы, затраты на хозяйственные нужды - все эти суммы можно перечислять на отдельный счет. Специально для уполномоченных лиц предприятия выпускается корпоративная карта Сбербанка. Что это такое, вы узнаете из этой статьи.

    Платежный инструмент

    Международная пластиковая карта на лицевой стороне кроме логотипа банка и ФИО сотрудника содержит также эмблему фирмы. На выбор компании банк предлагает два вида пластиков: Visa Business и MasterCard Business.

    С помощью карты можно:

    • расплачиваться в торговых точках;
    • снимать деньги с банкоматов всех стран мира;
    • переводить средства сотрудникам компании.

    Преимущества

    Корпоративная карта Сбербанка дает возможность сотруднику компании:

    • не тратить собственные средства на хозяйственные нужды, а получать авансовую выплату;
    • перечислять наличные деньги в крупных размерах;
    • не беспокоиться о сохранности денег в случае утраты карты;
    • получать переводы, находясь в любой точке мира;
    • бронировать номер в отеле, заказывать билет на сайте аиакомпании онлайн.

    Корпоративная карта Сбербанка дает возможность руководителю компании:

    • без открытия счета в иностранной валюте перечислять сотруднику средства на командировочные расходы;
    • снизить операционные затраты;
    • контролировать оборот средств по счету, анализировать их, чтобы в дальнейшем качественно управлять;
    • быстро увеличивать лимиты на расходы в случае возникновения необходимости;
    • сократить затраты на оплату комиссии банка за получение наличных денег.

    Другие особенности

    Корпоративные карты Сбербанка для юридических лиц можно использовать для оплаты товаров в интернет-магазинах. Специально для этих операций кредитное учреждение разработало более эффективный режим оформления сделки. Каждая операция проводится после введения одноразового пароля. Получить его можно в терминале самообслуживания. Нужно только вставить карту и распечатать чек с десятью паролями.

    Как оформить?

    Сначала нужно обратиться в отделение Сбербанка, в котором обслуживаются корпоративные клиенты. Открыть счет и внести начальный остаток в зависимости от условий программы. Далее нужно написать заявление в Сбербанк (форма 11) – «Получение корпоративных карт».

    Контроль за расходами

    Отправляя сотрудника в командировку, бухгалтерия рассчитывает стоимость проживания в гостиницах и билеты, а затем выдает деньги под отчет. После поездки сотрудник предоставляет чеки, отчитываясь о расходе средств. Процесс затягивается еще дольше, если нужно вернуть лишнюю сумму, или результаты расчетов окажутся некорректными. У бухгалтера возникнут сложности с оформлением документов. Эти проблемы помогут решить корпоративные карты Сбербанка для юридических лиц.

    За рубежом уже давно используют этот платежный инструмент для перечисления переводов. Во-первых, сотрудники могут получить средства находясь в любой точке мира, оплатить услуги безналом или снять деньги с банкомата. Даже конвертация средств в иностранную валюту будет происходить автоматически.

    Во-вторых, бухгалтерия получает детализированный отчет об использовании денег. Корпоративная карта Сбербанка удобна тем, что на каждую из них можно установить лимит и в случае необходимости его менять. Управление расходами облегчается. Бухгалтер может самостоятельно отслеживать движение средств по каждой карте. Отпадает потребность в чеках с печатями, перерасчете или доплатах.

    В-третьих, сотрудник сможет перевозить крупные суммы средств не опасаясь за сохранность денег. Если корпоративная карта Сбербанка будет утеряна, достаточно просто позвонить в банк и заблокировать ее. Она универсальная. В использовании ничем не отличается от классической дебетовой карты. Поэтому в случае утери нужно подать в отделение новое заявление на корпоративную карту Сбербанка.

    Рассмотрим детальнее особенности использования пластика и отражение информации в бухгалтерской отчетности.

    Информирование налоговой

    Когда оформляется корпоративная карта Сбербанка для ИП или юридического лица, открывается отдельный счет. Об этом нужно проинформировать ИФНС, ПФР, ФСС в течение 7 рабочих дней. В налоговую подается форма № С-09-1. В ней нужно проин­фор­ми­ровать об от­кры­тии счета, а не о воз­ник­но­ве­нии прав на КЭСП. В другие госорганы информация подается по форме согласованного бланка.

    К од­но­му счету может выпускаться одна основная корпоративная карта Сбербанка для ИП и ЮЛ и несколько до­пол­ни­тель­ных. При­ этом они могут быть оформлены на разных сотрудников. О выпуске каждой из них нужно информировать госорганы. В балансе предприятия никак не отображается корпоративная карта Сбербанка. Что это такое и как вести отчетность? Если карта именная, то банк просто выдает реестр держателей платежных инструментов. Вести отдельный журнал учета нет необходимости.

    Оформление кассовых операций

    Бух­гал­те­ры жа­лу­ют­ся, что при проверке ин­спек­то­ры штрафуют организацию, если операция по снятию денег через банкомат не оформлена в кассовой книге. Средства фи­зи­че­ски в кассу «не по­па­да­ют». Соответственно, оформлять такие операции нечем. Такую же точку зрения поддерживают суды, от­ка­зы­вая инспекции во взыс­ка­нии штра­фов.

    Авансовые отчеты никто не отменял

    Средства, которые находятся на счете бан­ков­ской карты, сотруднику не принадлежат, но тратить он их может. Поэтому и отчитываться о расходах должен. Можно использовать унифицированную форму отчета или разработать отдельную для организации. На­клад­ные, кассовые и то­вар­ные чеки сотрудник может приложить к слу­жеб­ной за­пис­ке. Проверить правильность составления авансового отчета бухгалтер может по банковским выпискам, которые ежемесячно присылает кредитное учреждение.

    Соответственно, если сотрудник не отчитался за потраченные деньги или направил средства не по назначению, то их можно удержать из зарплаты. Од­но­го при­ка­за ру­ко­вод­ства не до­ста­точ­но для проведения такой операции. Сумма ущер­ба, при­чи­нен­но­го ор­га­ни­за­ции, может быть взыс­ка­на, если она не превышает сред­ний ме­сяч­ный за­ра­бо­ток данного сотрудника. Но даже если это так, то нужно учесть, что общий размер всех удержаний не может быть больше 20% оклада в месяц. При этом расчеты проводятся с «чистой» зарплаты, оставшейся после выплаты НДФЛ. Иногда сотрудник добровольно возвращает недостающую сумму в кассу. Оградить компанию и сотрудника от подобных ситуаций можно установив лимиты на каждую операцию.

    businessman.ru

    Корпоративная карта Сбербанка: возможности, преимущества и правила оформления

    Сбербанк России является крупнейшей национальной банковской структурой, которая предоставляет многочисленным клиентам только самые качественные и продукты, способствующие повышению уровня частной и профессиональной жизни. Уникальным предложением для юридических лиц и предпринимателей является Сбербанк бизнес корпоративная карта ― оптимальный альтернативный вариант привычной чековой книжки, сочетающий в себе функциональность и удобство использования.

    Что представляет собой Корпоративная карта Сбербанка. Ее назначение, возможности и условия использования

    В прежние времена большинство предприятий и организаций использовали специальные чековые книжки, благодаря которым ведение хозяйственной деятельности было более удобным. Теперь разрабатываются новые финансовые продукты, гораздо более выигрышные в плане удобства и безопасности. Одним из таких вариантов является корпоративная карта для ип и юридических лиц, получить которую можно в любом отделении Сбербанка. Оформляется карта данного вида на конкретного гражданина, который использует денежные средства компании, поступающие на баланс, с последующим отчетом за их использование.

    Для чего она необходима?

    Сбербанк бизнес карта является необходимой для выполнения целого ряда действий в интересах предприятия, которые включают в себя:

    • оплату услуг и приобретения товаров для компании;
    • осуществление безналичных расчетов;
    • оплату командировочных, а также расходов на представительство;
    • безналичную оплату любых хозяйственных нужд предприятия;
    • снятие наличных средств с целью оплаты товаров и услуг, необходимых для деятельности компании.

    Виды карт

    Корпоративная карта может быть дебетовой или кредитной. Расчеты по дебетовой карте можно совершать в пределах средств находящихся на карте. Соответственно по кредитной корпоративной карте расчеты держателем могут совершаться в пределах установленного Сбербанком кредитного лимита.

    Основные преимущества корпоративной карты для владельцев и сотрудников компании

    Оформление корпоративной карты открывает перед владельцами любых видов бизнеса множество удобных возможностей. Благодаря данному банковскому продукту они могут:

    • значительно экономить время на выполнение всех важных бухгалтерских операций;
    • осуществлять контроль над финансовой дисциплиной сотрудников компании;
    • вести бухгалтерскую отчетность с максимальным удобством;
    • существенно экономить корпоративные денежные средства путем ведения контроля и грамотной организации.

    Необходима такая карта и сотрудникам компании с целью улучшения и упрощения многих важных аспектов их профессиональной деятельности. Владение корпоративной картой обеспечивает следующие возможности:

    • свободный доступ к финансам в любое время;
    • отсутствие рисков транспортировки крупных денежных средств;
    • снятие наличных средств в любой валюте мира во время зарубежных командировок;
    • удобное бронирование, а также оплата проездных документов и гостиниц;
    • отсутствие необходимости в привлечении собственных денежных средств;
    • быстрая и простая блокировка банковской карты в случае ее потери или хищения;
    • легкое ведение отчетности по всем расходам и командировкам перед бухгалтерией.

    Условия использования

    В Сбербанке России предусмотрено несколько важных условий для открытия корпоративной карты и ее дальнейшей эксплуатации. Во-первых, предприятие должно иметь открытый бизнес-счет. Во-вторых, необходимо составить полный реестр сотрудников, которые будут использовать данный банковский продукт. В-третьих, следует обязательно установить лимиты на использование денежных средств и пополнить счет.

    Благодаря многочисленным преимуществам, корпоративная карта Сбербанка получает позитивные отзывы от клиентов. Наличие данного банковского продукта значительно упрощает проводить полный спектр финансовых операций компании.

    Следует также учесть, что данный вид карты не предусмотрен для выдачи заработной платы и осуществления различных социальных выплат

    Действующие тарифы на использование корпоративной карты

    Перед тем, как активировать корпоративную карту Сбербанка, следует ознакомиться с действующими тарифами. Выпуск данного банковского продукта осуществляется на бесплатной основе, а дальнейшее ежегодное обслуживание ― в соответствии с выбранным тарифным планом и типом карты.

    Стоимость ежегодного обслуживания наиболее престижных карт MasterCard Business и Visa Business, открытых в российских рублях, составляет 1200 рублей, а в иностранной ― 50 евро или долларов, соответственно. При открытии таких карт необходимо внести обязательный первоначальный взнос, размер которого превышает ежегодный платеж в два раза. Ежегодный платеж за «Корпоративный» вариант для каждого держателя карты составляет 250 рублей. А карта Visa Business «бюджетная» подразумевает как открытие, так и дальнейшее обслуживание на абсолютно бесплатной основе.

    Правила оформления Корпоративной карты Сбербанка

    Корпоративная карта от Сбербанка представляет собой очень удобный финансовый инструмент для бизнеса. С ее помощью можно полностью контролировать оборот наличных средств и с максимальной эффективностью управлять расходами. Денежные средства, внесенные через банкомат или терминал, моментально попадают на корпоративный карточный счет. Для удобного управления картой используется интернет-банкинг Сбербанк Бизнес-Онлайн, в котором можно легко подавать заявки на выпуск и перевыпуск, устанавливать оптимальные лимиты, а также, при необходимости, менять информацию о держателе.

    Бизнес карта Сбербанка – прекрасное решение для ИП и юридических лиц, призванное упростить финансовые операции при ведении производственной, коммерческой и других видов деятельности. Visa и MasterCard Business – специальное предложение финансового учреждения корпоративным клиентам, позволяющее производить различные расчётные операции.

    Прежде чем отправиться оформлять корпоративный пластик, следует разобраться, что это такое, каковы тарифы и как пользоваться платёжным инструментом.

    Возможности описываемого средства для расчётов и хранения денег направлены на оказание помощи владельцам различных видов бизнеса в управлении финансовыми потоками предприятий.

    Виза или Мастеркард типа Бизнес привязывается к открываемым расчётным счетам компаний. Одно из преимуществ продукта – возможность выпуска большого, ничем не ограниченного числа банковских карточек, которыми смогут пользоваться любые уполномоченные лица компании. Кому и когда доверить платёжный инструмент, решает руководитель предприятия.

    Как получить?

    Главным условием для тех, кто желает получить пластиковый продукт, является наличие расчётного счёта. Он есть у каждого предприятия, однако, требуется произвести его регистрацию для работы с бизнес картами. Для этого:

    1. Заходите в «Сбербанк Онлайн» на корпоративную страничку.
    2. Входите в детали счёта.
    3. Кликаете на иконку «Сделать счётом для Business карт».
    4. Заходите в пункт меню «Продукты и услуги».
    5. Осталось активировать бизнес карты, чтобы запустить опцию.

    Оформление карты

    Также в онлайн режиме можно оформить продукт на конкретных держателей. Обычно владельцы ООО, индивидуальные предприниматели и т. п. принимают решение заказать корпоративный пластик на тех, кто работает на предприятии.

    Делается это так:

    1. Входите во вкладку «Держатели».
    2. Жмёте на «Добавить».
    3. Заполняете всплывшую на экране анкету, внося в неё личные данные сотрудника.
    4. Оформляете заказ пластика, заполняя новую форму, указывая в ней:
    • счёт, к которому будет привязан платёжный инструмент;
    • тип карточки, МастерКард либо Виза;
    • имя держателя или держателей.
    1. Подписываете заявление на открытие электронной подписью и направляете в финучреждение.
    2. Ждёте принятия решения.

    Статус вашего заявления будет отражаться во вкладке «Заявления». Готовая карта будет доставлена в офис Сбербанка, где был открыт расчётный счёт предприятия.

    Лимиты Бизне карты Сбербанка

    Предусмотрено 2 вида лимитов:

    1. Общий. Зависит от правил, действующих на предприятии.
    2. Устанавливаемый директором или другим ответственным сотрудником в момент оформления пластика.

    Руководитель вправе вводить ограничения и на общий объём финансовых операций, проводимых с помощью Бизнес карты в течение месяца, и на суточный лимит. Нормируются снятие наличных и безналичные транзакции.

    Как устанавливается лимит?

    Проще всего установить лимит, зайдя на личную страницу предприятия в сервисе «Сбербанк Онлайн». Смена параметров производится в разделе «Карты». Нужно войти в функционал определённого платёжного инструмента и задать или поменять условия:

    • на какую сумму разрешается снять деньги в течение месяца;
    • сколько наличности можно снимать в течение суток;
    • безналичные операции.

    Задав параметры, нужно нажать «OK», и система запомнит изменения.

    Тарифы Бизнес карты

    Важнейшая информация, которую должен предварительно получить каждый пользователь, это тарифы на использование платёжного инструмента.

    Бизнес карта Сбербанка активируется автоматически. Предусмотрены следующие тарифы для стандартного пакета услуг:

    • пополнить пластик – 0,3%;
    • на каждую карту можно положить в сутки не более 100 000.00 рублей;
    • в день можно снимать не более 170 000.00 рублей;
    • снятие в течение месяца – до 5 000 000.00 рублей;
    • снятие в аппаратах самообслуживания Сбербанка – комиссионный процент 1,4%;
    • снятие в аппаратах самообслуживания иных учреждений – комиссия 3%;
    • подключение SMS-информирования – 60.00 рублей в месяц;
    • обслуживание в течение 1-го года использования – бесплатно;
    • далее стоимость в год – 2 500.00 рублей.

    Сбербанк предлагает несколько тарифных планов для владельцев бизнеса:

    Как использовать Бизнес карту Сбербанка

    Финансовый продукт, созданный для корпоративных клиентов Сбербанка, выглядит как обычная карта. При желании, есть возможность заказать пластик с оригинальным дизайном.

    Уникальное бизнес предложение имеет некоторые отличительные особенности:

    1. Сотрудники должны всегда помнить, что средства, находящиеся на пластике описываемого типа, принадлежат не им, а предприятию. Следует регулярно отчитываться перед бухгалтерией о том, на что были потрачены списанные деньги.
    2. Порядок использования карты допускает наличные и безналичные расчёты.
    3. Так как карта не кредитная, за снятие налички в пределах лимита комиссия не предусмотрена, однако, необходимо собирать чеки и предоставлять в бухгалтерию.
    4. Бизнес карта особенно будет полезна в командировке, чтобы оплачивать услуги и товары.
    5. Описываемый продукт открыт для подключения функции бесконтактной оплаты и SMS-информирования.

    Можно сделать вывод, что бизнес пластик – удобное средство для корпоративного использования.

    Снятие наличных с Бизнес карты Сбербанка

    Главное, что даёт описываемый пластик – возможность снимать денежные средства и расплачиваться в магазинах и через интернет.

    Получение наличности в аппарате самообслуживания осуществляется по стандартной схеме:

    1. Вставляете пластик в картоприёмник.
    2. Вводите PIN-код.
    3. Выбираете опцию «Выдача наличных».
    4. Указываете, сколько намерены снять.
    5. Получаете нужную сумму.

    Важно: владелец бизнес пластика может не только снимать с него деньги, но и вносить.

    Переводы на карту

    Отличительной чертой описываемого продукта Сбербанка является то, что на него нельзя отправлять переводы в режиме онлайн с другой карточки. Даже владелец предприятия не наделён такими полномочиями.

    Пользователь не сможет вывести на собственную карту деньги с бизнес пластика, так как с него также не предусмотрены переводы.

    Единственный способ пополнения – занесение денежных средств на расчётный счёт, а затем распределение их по платёжным инструментам сотрудников.

    СМС-информирование

    Владелец карты может самостоятельно подключить услугу SMS-информирования. Сделать это можно:

    • лично обратившись в офис учреждения;
    • отправив заявку через «Сбербанк Бизнес Онлайн».

    К одному пластику, описываемого типа, разрешается привязывать один телефон. Если меняется номер, пользователь должен сообщить об этом в Сбербанк.

    Доверенность на получение корпоративной карты

    Если владелец карты не может получить её в Сбербанке, так как находится за границей или по другим причинам, забрать пластик в Сбербанке могут уполномоченные им лица.

    Чтобы получить карту в Сбербанке за другого человека, нужно предоставить паспорт и доверенность специальной формы, предусмотренную для таких случаев.

    Доверенность может быть нотариальной или написанной владельцем без нотариального заверения. Важно указать, уполномочен заявитель только получить карточку или имеет право на операции с ней. То есть, дающий доверенность должен написать, можно ли расплачиваться картой и брать с неё наличку доверенному лицу.

    Блокировка и закрытие карты

    Если нужно закрыть Бизнес карту Сбербанка, закрытие производится в отделении, где нужно обратиться к специалисту учреждения и написать заявление.

    Блокировать платёжный инструмент можно стандартными способами:

    • в личном кабинете на ресурсе Сбербанка;
    • в аппарате самообслуживания;
    • по телефону;
    • при личном обращении.

    Перевыпуск Бизнес карты Сбербанка

    По правилам Сбербанка, описываемый продукт можно перевыпускать досрочно или в плановом порядке. В обоих случаях процедура осуществляется на бесплатной основе.

    Если необходим перевыпуск, нужно обратиться в офис финучреждения.

    Преимущества продукта

    Платёжное средство для бизнес клиентов обладает следующими преимуществами:

    • руководителю поступают уведомления обо всех транзакциях, совершённых с применением пластика;
    • благодаря возможности просматривать все операции в режиме онлайн, администрация предприятия может анализировать траты и оптимизировать их;
    • можно пополнять через аппараты самообслуживания;
    • возможность платить за услуги и товары без оформления дополнительных документов;
    • бизнес карточка принимается к оплате за пределами России, что удобно для командировочных сотрудников, им не нужно предъявлять финансовый отчёт по тратам по возвращению;
    • можно устанавливать индивидуальные лимиты и ограничения;
    • можно получать кэшбеки, участвуя в акциях Сбербанка.

    Бизнес карта делает процесс управления финансами предприятия более простым.

    Заключение

    Многочисленные отзывы, расположенные на финансовых форумах, показывают, что бизнес пластик, будь то бюджетная карта «Лёгкий старт» или более дорогая в обслуживании «Оптима+», удобен и обеспечивает комфорт использования корпоративных средств как для руководства, так и для работников.

    Пока люди обсуждают доступные карты Сбербанка, финансовое учреждение тестирует новые продукты для пользователей, чтобы сделать банковское обслуживание ещё более удобным и выгодным для клиентов.